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本記事は 特定の銘柄の購入・売却を推奨するものではありません。
記載しているのはあくまで運営者個人の運用事例と、AI活用の手順です。
投資判断はご自身の責任で行ってください。本記事の情報を元にした損失について、運営者は一切の責任を負いません。
金融商品取引法に基づく投資助言・代理業の登録は受けていません。
「AIで株を分析する」と言うと、なんとなく「AIが推奨銘柄を出してくれる」「AIが自動で売買してくれる」というイメージを持つ人が多いです。
正直に書くと、私（ヨアケ）も2025年の春までは似たような期待をしていました。
ところが実際にClaude Pro と Gemini Advanced を毎日触ってみると、AIが本当に得意なのは「銘柄の自動推奨」ではなく、「自分の頭の中を整理してくれる壁打ち相手」としての使い方だ、ということが分かってきました。
この記事では、私がSBI証券で実弾運用している5銘柄（総額約82万円）を題材に、
- AI投資の3つのレベル
- 私が毎日やっているAI投資ワークフロー
- AIが「絶対に苦手」な領域
- ClaudeとGemini、どっちをどう使い分けているか
- ハルシネーション（AIの嘘）に騙されない3つのチェック
を、具体的な手順と数字でまとめます。
結論：AIは「銘柄選定の壁打ち相手」として最強。最終判断は人間がやる
最初に結論を書きます。
AIは「これを買え」とは言ってくれません。正確には「言わせることはできるけど、その答えを信じて買うのは自殺行為」です。
私がAIを使って一番恩恵を感じているのは、こんな場面です。
- 決算短信の数字を3分で要約してくれる
- 「この銘柄、なぜ今下がっているか」を5分で整理してくれる
- 自分が考えた買い理由の 抜けや穴 を指摘してくれる
- ポートフォリオ全体の偏り（業種・通貨・テーマ）を可視化してくれる
逆に、AIがどうしても苦手なのが、
- 短期の値動き予測
- IR材料の先読み（決算サプライズ系）
- テーマ株の追い風がいつまで続くか
- 「今この瞬間、買いか売りか」のタイミング判断
このあたりです。
私は今、Lv2（壁打ち＆分析支援）までしかAIに任せていません。Lv3（自動売買）には踏み込まないと決めています。理由はこの後の章で詳しく書きます。
1. AI投資の3つのレベル
AI投資、と一言で言っても、難易度とリスクが大きく違います。私はこれを3つのレベルに整理しています。
Lv1：情報収集の自動化
一番ハードルが低い使い方です。
- 朝の経済ニュースをAIに要約させる
- 決算発表のポイントだけ抜き出してもらう
- 業界レポートの長文PDFを5行に圧縮してもらう
これは AIの能力的にほぼ100%信頼できる領域 です。事実の要約は、生成AIが最も得意とするタスクの1つだからです。
私の場合、毎朝7:00に Gemini で「日経平均・TOPIX・ダウ・ナスダックの前日終値と、今朝の重要ニュース3本」をまとめてもらうところからスタートします。所要時間は 約3分。これだけで以前の「日経電子版を30分眺める」習慣が消えました。
Lv2：分析の壁打ち
ここからが本題です。
- 自分が気になった銘柄について、AIに「買うべき理由」と「買うべきでない理由」を両方出してもらう
- 自分の投資仮説をAIに伝え、反論してもらう
- 決算短信の数字をAIに渡し、「3年前と比較してどう変わったか」を整理してもらう
このレベルになると、AIの答えを鵜呑みにするのは危険 です。一方で、自分の思考の死角を埋めてくれる効果は絶大です。
私は、買うか迷っている銘柄があるとき、必ず次のプロンプトをClaudeに投げます。
「この銘柄について、私が見落としている 悪材料 を5つ挙げてください。逆張り視点で、できるだけ厳しく」
これで毎回、自分が見落としていたリスクを2〜3個見つけてもらえています。
Lv3：自動売買
API経由で AI の判断を直接、証券口座の発注につなげる領域です。
技術的には可能ですが、私は やっていません し、当面やる予定もありません。理由は3つあります。
- ハルシネーション（AIの幻覚）で根拠不明の発注が出るリスク
- 規約・法令上のグレーゾーン（投資助言業との線引き）
- 損失が出たとき「AIが悪い」と人間が学ばなくなる
特に3つ目は致命的だと感じています。投資の上達って、結局は 自分で判断して、外して、悔しがって、次にどう生かすか の繰り返しじゃないですか。AIに丸投げした瞬間、その学習サイクルが止まります。
私の運用方針として、Lv3には踏み込まず、Lv1〜Lv2を徹底的に磨く という選択をしました。
2. 私のAI投資ワークフロー（朝・昼・夜）
参考までに、私が平日に回しているAI活用の1日を書いておきます。本業がある会社員でも回せる構成です。
朝7:00 — Gemini でニュース要約（3分）
Gemini Advanced で次の3つを取得。
- 前日の日経平均・TOPIX・ダウ・ナスダックの終値と前日比
- 今朝の重要ニュース3本（見出しと1行要約）
- 自分の保有銘柄に関係しそうなニュースの有無
ここで Gemini を使う理由は、リアルタイム検索能力が Claude より強い からです。Claudeは長文の論理性は強いですが、最新ニュース取得はGeminiに分があります。
昼12:30 — Claude で気になる銘柄の分析（10分）
休憩時間にスマホで Claude にプロンプトを投げます。
「銘柄コード XXXX について、直近の決算と業績推移を整理してください。あわせて、私が買うとしたら見落としそうなリスクを5つ挙げてください」
Claudeは数字の整理と論理展開が得意なので、決算分析の壁打ち相手としてはこちらの方が向いています。
ただし、Claudeが出してきた数字は必ず一次情報（IR資料）で照合します。これは後述するハルシネーション対策の鉄則です。
夜22:00 — ポートフォリオ全体の振り返り（15分）
寝る前に、自作の「株AIシステム」（Pythonで動くダッシュボード）を立ち上げて、
- 保有5銘柄の前日比
- 含み損益の推移
- 業種・テーマ別の偏り
を眺めます。週末はこれを Claude にスクショ込みで渡して、「ポートフォリオの偏りで気になる点を3つ挙げてください」と聞きます。
このルーティンを始めてから、「なんとなく気になって衝動的に売る」が減りました。月に1〜2回はやらかしていたのが、ここ2ヶ月はゼロです。
3. 実際にAIで分析した5銘柄の例（実弾運用）
ここから、私がSBI証券で実際に保有している5銘柄を例として、AIの分析がどう役に立ったかを書きます。
繰り返しますが、銘柄推奨ではありません。「こういう実例の積み上げをしている」という記録としてお読みください。
| 銘柄 | コード | 株数 | カテゴリ |
|---|---|---|---|
| 純金信託 | 1540 | 7株 | コモディティ（安定資産） |
| NF原油先物 | 1699 | 150株 | コモディティ |
| アストロスケール | 186A | 200株 | 宇宙関連（成長株） |
| 三井海洋開発 | 6269 | 5株 | 海洋開発 |
| 北海道電力 | 9509 | 200株 | 電力（配当狙い・含み損） |
総資産：約82万円（株式約74万円＋現金約7.5万円。NISA枠は約240万円残）。
※2026年4月時点のスナップショット。値動きで日々変動します。
役に立った例：北海道電力（含み損銘柄）の判断見直し
私の含み損ワースト銘柄が北海道電力です。
「損切りすべきか、配当を取りつつホールドすべきか」を3週間悩んでいました。
そこで Claude に次のプロンプトを投げました。
「電力株を保有している個人投資家が、含み損が出ている時に判断材料として整理すべき指標を10個挙げてください。私の感情ではなく、定量的な観点で」
返ってきたのは、こんなリストでした（要約）。
- 配当利回りと配当性向
- 自己資本比率
- フリーキャッシュフローの推移
- 燃料費調整制度の影響
- 規制環境（再エネ賦課金、原発再稼働の進捗）
- 競合（東北電力等）との比較
- 為替・原油価格の感応度
- 過去5年のレンジ
- 自分のポートフォリオ全体に占める比率
- 想定保有期間
このリストに沿って自分で1つずつ調べたら、「そもそも保有比率が高すぎる」という結論になりました。AIが答えを出したわけではなく、自分が見るべき問いを整理してくれた わけです。
これが私の感じる「AI投資のLv2の本質」です。
苦手だった例：アストロスケール（テーマ株）の値動き予測
逆に、宇宙関連株のアストロスケール（186A）の値動きを Claude に予測させたことがありますが、まったく当たりませんでした。
そもそも宇宙関連はテーマ株で、上がるときも下がるときも「材料」より「地合い」と「短期トレーダーの心理」で動く部分が大きい。AIは過去データから論理的に推論するので、こういう「群衆心理」の領域は本質的に苦手です。
ここで AI の判断を信じて売買すると、確実にやられます。私は1回これでやって、含み益を吐き出した経験があります。
→ AIで「タイミング」を当てようとした瞬間、AI投資は破綻する。これが私の学習結果です。
4. AIが得意なこと・苦手なこと（早見表）
私が1年半AIを投資に使ってきて、肌感覚で分かったことを表にしておきます。
| 領域 | AIの得意度 | コメント |
|---|---|---|
| 決算短信の数字整理 | ★★★★★ | 3分で5年分の比較ができる |
| 業界全体の俯瞰 | ★★★★★ | 競合比較・業界構造の説明が秀逸 |
| 自分の投資仮説の反論 | ★★★★☆ | プロンプト次第。「厳しく」と指定が必須 |
| 過去の値動きの解釈 | ★★★★☆ | ただし「後付けの理由」になりがち |
| ニュースの要約 | ★★★★★ | Lv1の典型 |
| 短期の値動き予測 | ★☆☆☆☆ | やめた方がいい |
| IR材料の先読み | ★☆☆☆☆ | ほぼ不可能 |
| テーマ株の追い風判定 | ★☆☆☆☆ | 群衆心理は読めない |
| 個別銘柄の「買い」判断 | ★★☆☆☆ | 参考意見止まり。最終判断は人間 |
| ポートフォリオの偏り検出 | ★★★★★ | 業種・通貨・テーマでチェック可能 |
ざっくり言うと、「過去と現在の整理は得意」「未来の予測は苦手」です。
5. Claude vs Gemini：投資分析での使い分け
私は Claude Pro（月¥3,000）と Gemini Advanced（月¥2,900）の両方を契約しています。月¥5,900の固定費ですが、投資判断1回のミスを減らせるなら確実に元が取れます。
使い分けはこんな感じです。
Claude が向いている用途
- 決算短信や有報など、長文資料の論理整理
- 自分の投資仮説への 反論・厳しいツッコミ
- ポートフォリオの 構造的な分析
- 「なぜ私はこの銘柄を買ったんだっけ？」の 思考整理
Claude は丁寧で論理的な答えを返してくる傾向があります。「この銘柄、買って大丈夫だと思いますか？」という雑な質問には、ちゃんと「私は投資助言はできません」と返してきます。これが結果的に、自分で考えるトレーニング になります。
Gemini が向いている用途
- 最新ニュースの取得・要約
- 業界の 直近の出来事 の整理
- 画像（チャートのスクショ） を渡しての分析
- YouTubeの決算解説動画の 要約
Gemini は Google検索と連動するので、リアルタイム情報の取得能力が一段上です。朝のニュースチェックは Gemini 一択です。
私の使い分け表
| シーン | 使うAI | 理由 |
|---|---|---|
| 朝のニュース要約 | Gemini | リアルタイム検索 |
| 昼の銘柄分析（決算） | Claude | 数字の論理整理 |
| 夜のポートフォリオ振り返り | Claude | 構造的分析 |
| 決算解説動画の要約 | Gemini | YouTube連動 |
| 投資仮説への反論 | Claude | 厳しめの指摘 |
| チャート画像の分析 | Gemini | 画像認識精度 |
「どっちか1つだけ契約するなら？」と聞かれたら、私は Claude を選びます。投資判断における「壁打ち相手」としての価値が、ニュース要約より大きいと感じているからです。
→ 詳細レビューは別記事で：Claude Pro 1ヶ月レビュー｜会社員副業勢の本音
6. AI投資の3大リスク（必ず読んでください）
ここが本記事で一番大事な章です。AI投資には、絶対に知っておくべき落とし穴が3つあります。
リスク1：ハルシネーション（AIの幻覚）
AIは平気で嘘をつきます。それも、もっともらしい口調で。
私が実際に経験した例：
- ある銘柄の「2024年の売上高」を聞いたら、実在しない数字 を返してきた
- ある業界の「上位3社のシェア」を聞いたら、3社目の社名が間違っていた
- 「この決算は良いか悪いか」を聞いたら、前期比較の方向が逆だった
対策：
1. 数字は必ず一次情報（IR資料・有報）で照合する
2. AIの答えを最低2回別の聞き方で確認する
3. 重要な判断の前は別のAIにクロスチェックさせる
リスク2：古い情報を真実として返す
特に Claude は学習データのカットオフがあるため、最新の決算情報や規制変更を知らない場合があります。
「今期の決算」と聞いたつもりが、AIは「2年前の決算」を返している、というケースが普通にあります。
対策：
– 「2026年5月時点の最新情報で答えてください」と明示する
– Geminiで一次情報を確認してから Claude に分析させる
– カットオフ日付を最初に確認する習慣をつける
リスク3：リスク評価の甘さ
AIは「中立的に答える」ように調整されているので、リスク説明が甘い傾向があります。
「この銘柄を買うべきですか？」と聞くと、メリット・デメリットを両方並べてくれますが、デメリットの深刻さの強調が弱い ことが多いです。
対策：
– 「逆張り視点で、買わない理由を5つ厳しく挙げて」と明示する
– 「最悪のシナリオを3つ書いて」と頼む
– ポジティブな返答が来たら、さらに反論プロンプトをぶつける
私は買い注文を出す前に、必ず「この投資判断の最悪のシナリオを3つ挙げてください」とAIに聞くようにしています。これで実際に2回、買いを思いとどまった経験があります。
7. よくある質問（FAQ）
Q1. AIで投資判断は危なくないですか？
A. AIだけで投資判断するのは危険です。本記事で繰り返している通り、AIは「壁打ち相手」までで、最終判断は必ず自分でやるべきです。
ただし、人間だけで判断するよりは、AIを併用した方が判断の質は上がります。特に「自分の見落とし」を指摘してもらえる効果は大きいです。
Q2. ChatGPT や Perplexity とは何が違いますか？
A. ざっくり言うとこんな違いがあります（2026年5月時点の私の体感）。
- ChatGPT：汎用性が高くバランスが良い。投資分析でも普通に使える
- Claude：論理的な壁打ち、長文整理に強い
- Gemini：リアルタイム情報・Google連携に強い
- Perplexity：情報源の引用が明示される。エビデンス重視の人向け
私は Claude＋Gemini の2本立てですが、Perplexityも選択肢として有力です。「どれが一番良い」というより、自分の使い方に合うものを1〜2個に絞る のが正解だと思います。
Q3. 月いくらから投資を始めるべきですか？
A. これは個人の状況によりますが、「失っても生活が破綻しない金額」から が大原則です。
私の場合は、生活費6ヶ月分の現金を確保した上で、余剰資金を投資に回しています。具体的な金額の目安は、専門のファイナンシャルプランナーなどへの相談をおすすめします（私は素人なので、金額のアドバイスはできません）。
Q4. AIに勝てる投資家になれますか？
A. 質問の前提を変えた方がいいかもしれません。
「AIに勝つ」のではなく、「AIを使いこなす投資家 になる」が正解だと思っています。
AIは道具です。電卓に勝つ計算士はいませんが、電卓を使いこなす計算士はいます。投資も同じで、AIを敵視するより、味方として使い倒した方が結果は出ます。
Q5. 自動売買にすべきですか？
A. 私はおすすめしません。理由は本文の「Lv3」の章で書いた通りです。
特に個人投資家で、まだ投資経験が短い人は、自動売買に踏み込む前に 「自分で判断する力」を鍛える方が圧倒的に大事 だと考えています。
自動売買は、「自分の判断ロジックが完全に固まっていて、それを単に高速化したい」という段階で初めて検討すべきものです。
まとめ：AIは「投資の正解」ではなく「思考のパートナー」
ここまで読んでくださってありがとうございます。
最後にもう一度、本記事の結論を整理します。
- AIは銘柄推奨ツールではない。壁打ち相手・分析整理ツールとして使うのが正解
- Lv1（情報収集）→ Lv2（壁打ち）まで で十分。Lv3（自動売買）は慎重に
- 数字は必ず一次情報で照合。AIの数字を鵜呑みにしない
- Claude＋Gemini の2本立て で月¥5,900。ニュースはGemini、分析はClaude
- 「最悪のシナリオを3つ」プロンプト で買いを思いとどまる練習をする
私は今、SBI証券の5銘柄（総額約82万円）の運用に AIを併用していますが、AIを導入してから「衝動売買」が明確に減りました。これだけでも月¥5,900の元は取れていると感じています。
ただ、繰り返し書きますが、投資は自己責任です。本記事の事例はあくまで「会社員ヨアケが個人で運用している実例」であり、特定銘柄の推奨でも、再現性の保証でもありません。
「AI を使ってみたいけど怖い」という方は、まずは Lv1（朝のニュース要約）から試す のが最もリスクが低い入り口です。月¥3,000の Gemini Advanced 1本だけでも、十分に効果を体感できます。
このブログでは、私の月次の投資成績と AI活用の振り返りを公開していく予定です。「他の人がどう使っているか」を知りたい方は、ぜひ月次収益報告 もチェックしてみてください。
次に読むべき記事
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- 会社員の副業4本同時運用記録｜2026年5月時点の損益と続けられる副業の見極め方
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【再掲・重要】
本記事は 特定銘柄の購入・売却を推奨するものではありません。
記載した運用事例はあくまで運営者個人のものであり、再現性・将来の成果を保証するものではありません。
投資判断はご自身の責任で行ってください。本記事の情報を元にした損失について、運営者は一切の責任を負いません。
金融商品取引法に基づく投資助言・代理業の登録は受けていません。
📝 この記事について
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